成功拦截价值643万元涉案黄金,警惕“邮寄黄金”新型诈骗!
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- 2024-10-21 12:16:42
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极目新闻记者 徐蔚
通讯员 徐玮
近日,一对80余岁老夫妇报警,称其接到“公安局”电话,要求按“公安指令”指示,将本人招行账户内的百万元存款分四笔购买黄金寄出。深更半夜接到“公安局”的电话,老夫妇发现蹊跷,遂赶紧报警求助。
警方接警后,经详细问询了解情况,根据办案经验,基本判断所谓的“公安局”就是电信诈骗犯罪分子伪装。警方随即联系银行,请银行尽快进行拦截,为报警人追赃挽损。
招商银行也在第一时间展开调查,发现这对夫妇购买了总量1600克的黄金,累计金额高达百余万元,但收货人却是远在广西玉林市的一个陌生人。经办案人员进一步追查,发现客户购买的黄金中有一批已通过快递发出,尚未被签收;另一批还未寄出。
警方与银行迅即联动,与黄金公司、快递公司快速协调沟通。仅用一小时,完成了客户名下所有黄金快递的拦截。次日上午,这对夫妇在民警的陪同下至招商银行后湖支行,在工作人员指导下,成功修改黄金收货地址。至此,价值百余万元、总量1600克的黄金全部成功追回。
受骗客户给招商银行武汉后湖支行赠送锦旗
上述案情引起银行警觉。10月2日,招行迅速开展全面排查,范围锁定在近日购买大额黄金的老龄客户。排查发现,一名80余岁的老龄客户,其账户存在3天内陆续购买价值100余万元黄金的异常情形。排查发现,几笔订单均已发货,且有一笔已经签收,情况非常紧急。
招行迅速与客户取得联系,但客户戒备心较强,拒绝提供快递编号,甚至不愿承认购买黄金。多次联系遭拒后,招行向武汉市反诈中心主动报告,经反诈中心核查,其邮寄地址既不是客户本人地址,也不是家人地址。“客户极有可能遭遇了电信诈骗。”武汉市反诈中心工作人员判断后初步得出结论。
该中心立刻采取多维度的预警拦截工作,在警方的核查与干预下,客户终于意识到自己遭遇了电信诈骗。随后,客户到达招行网点,工作人员协助客户办理了相关拦截手续,成功挽回客户资金损失。
据了解,十月以来,招商银行武汉分行已成功拦截价值643万元的涉案黄金,为人民群众挽回了巨额的财产损失,其中10月9日招行积玉桥支行拦截价值63万元黄金,10月11日招行武昌支行拦截价值40万元黄金,10月12日招行汉阳支行拦截340万元黄金。
招商银行武汉分行提醒,此类诈骗非常典型,作案目标一般为老年群体,诈骗分子通常先通过刷单返利、虚假网络投资理财、冒充公检法等诈骗手法对被害人实施诈骗,在获取受害人信任之后,便以需要“支付手续费”“缴纳解冻金、保证金”“投资入股”等理由,诱骗受害人将大额现金或黄金通过快递或网约车运送到指定地点,在实施诈骗的同时“洗白”诈骗资金。诈骗分子不见面、不现身就能成功获取现金或黄金,以此进行资金转移,此类手法相较于线上转账而言更加具有隐蔽性和迷惑性。
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